Ισχυρή κερδοφορία για την Optima bank το Εννεάμηνο 2024

Ισχυρή κερδοφορία σημείωσε η Optima bank το Εννεάμηνο 2024, σύμφωνα με ανακοίνωσή της.

Αναλυτικά, τα Βασικά Επιτεύγματα Εννεάμηνου 2024 έχουν ως εξής:

• Τα καθαρά κέρδη για το εννεάμηνο του 2024 ανήλθαν σε €108,2 εκατ. σε σύγκριση με €72,1 εκατ. το εννεάμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 50%
• Τα καθαρά κέρδη 9μήνου ήδη υπερβαίνουν τα συνολικά καθαρά κέρδη της χρήσης 2023 (€103εκ.)
• Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων το εννεάμηνο του 2024 διαμορφώθηκε στο 26,8%
• Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε €141,1 εκατ. αυξημένα κατά 43% σε ετήσια βάση, με το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο να διαμορφώνεται στο 4,28%, χάρη στα ανθεκτικά περιθώρια δανείων
• Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 30% σε ετήσια βάση στα €29,3 εκατ. με αυξημένη συνεισφορά από προμήθειες δανείων και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
• Τα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε €41,2 εκατ., 7% υψηλότερα σε ετήσια βάση, κυρίως λόγω της αύξησης του αριθμού των εργαζομένων. Ο λόγος κόστους προς βασικά έσοδα διαμορφώθηκε στο υποδειγματικό για τον κλάδο 25,0% και ευθυγραμμισμένο με τον στόχο μας για <30% για το οικονομικό έτος 2024Δελτίο τύπου αποτελεσμάτων 9μήνου 2024
• Η πιστωτική επέκταση συνεχίστηκε ακάθεκτη με εκταμιεύσεις δανείων το εννεάμηνο του 2024 ύψους €1,9δισ., 29,7% υψηλότερα σε ετήσια βάση
• Τα υπόλοιπα δανείων αυξήθηκαν κατά €1,1δισ. το εννεάμηνο του 2024 στα €3,3δισ. ευρώ, +48% σε ετήσια βάση
• Η ποιότητα του χαρτοφυλακίου δανείων διατηρείται σε πολύ καλά επίπεδα με τον δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων να διαμορφώνεται στο 0,92%
• Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €1,0δισ. (+32% σε ετήσια βάση) στα €4.1δισ.
• H τράπεζα διαθέτει ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 79%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) 263% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) 129%
• Ο Δείκτης βασικών κύριων κεφαλαίων (Phased In) και ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της Κατηγορίας 1 διαμορφώθηκαν στο 15,7%, συμπεριλαμβανομένης πρόβλεψης διανομής μερίσματος
• Τα υπό διαχείριση κεφάλαια αυξήθηκαν κατά 47% σε ετήσια βάση στα €4,0δισ., λόγω των εισροών αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηριακών λογαριασμών.

Δήλωση Διοιίκησης

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Optima bank, κ. Δημήτρης Κυπαρίσσης, δήλωσε τα ακόλουθα:

Η Optima bank συνέχισε την δυνατή πορεία της και στο 3ο τρίμηνο του 2024, αξιοποιώντας τον ισχυρό ισολογισμό της και την υψηλή ζήτηση στις αγορές που δραστηριοποιείται. Συνεχίζουμε να βασιζόμαστε στην υποδειγματική εξυπηρέτηση των πελατών μας και στη διαφήμιση που μας κάνουν οι ίδιοι οι πελάτες μας από στόμα σε στόμα σαν τα κύρια εργαλεία για να μεγαλώσουμε τα μεγέθη της τράπεζάς μας.

Η τράπεζα είχε πολύ δυνατά αποτελέσματα το εννεάμηνο του 2024 με τα καθαρά μας κέρδη να διαμορφώνονται στα €108,2εκ, 50% υψηλότερα σε σχέση με την  αντίστοιχη περίοδο της περσινής χρονιάς και ήδη υψηλότερα από τη συνολική κερδοφορία του 2023 ύψους €103εκ. Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων ανήλθε σε 26,8%, το υψηλότερο στην Ελλάδα και ένα από τα υψηλότερα στην Ευρώπη. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε στο 4,28% με το καθαρό επιτοκιακό έσοδο να διαμορφώνεται 43% υψηλότερα σε σχέση με πέρσι στα €141,1εκ.

Συνεχίσαμε να αυξάνουμε το δανειακό χαρτοφυλάκιο μας με εκταμιεύσεις νέων δανείων ύψους €1,9δισ., φτάνοντας σχεδόν τις εκταμιεύσεις όλου του 2023 που είχαν διαμορφωθεί στα €2,0δισ., καθώς η ζήτηση για δάνεια παραμένει ισχυρή. Το δανειακό μας χαρτοφυλάκιο στο 9μηνο του 2024 διαμορφώθηκε στα €3,3δισ., αυξημένο κατά €1,1δισ. σε σχέση με το 9μηνο του 2023, μια αύξηση 48%. Η ποιότητα του χαρτοφυλακίου μας παρέμεινε κορυφαία προτεραιότητα για εμάς και είμαστε στην ευχάριστη θέση να επικοινωνήσουμε ότι ο δείκτης ΜΕΑ μειώθηκε στο 0,92% το τρίτο τρίμηνο σε σχέση με το 1,03% του 2ου τριμήνου. Αυτός είναι ο χαμηλότερος δείκτης ΜΕΑ στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα και έχουμε στόχο να διατηρήσουμε την υψηλή ποιότητα του χαρτοφυλακίου μας.

Οι καταθέσεις μας αυξήθηκαν 32%, φτάνοντας τα €4,1δισ., με την αύξηση στο τρίτο τρίμηνο να ανέρχεται στα €417 εκατ., αποτελώντας τον υψηλότερο ρυθμό τριμηνιαίας εισροής καταθέσεων στην ιστορία μας. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε στο 79% με το δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 263% και το δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 129%.

Αυτά τα αποτελέσματα μας δίνουν την σιγουριά ότι θα πετύχουμε τους στόχους που έχουμε επικοινωνήσει στην αγορά για καθαρή κερδοφορία το 2024 άνω των €134εκ.  και απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνω του 24%. Τα παραπάνω καλά αποτελέσματα δεν μας εφησυχάζουν.

Συνεχίζουμε να εργαζόμαστε για την ενίσχυση της παρουσίας μας στην τραπεζική αγορά. Έχουμε τη σωστή στρατηγική, το κατάλληλο επιχειρηματικό μοντέλο και τα στελέχη για να εκμεταλλευτούμε τις ευκαιρίες που υπάρχουν στην αγορά και να κάνουμε την Optima bank ένα βασικό παίκτη του ελληνικού τραπεζικού χώρου.

Κερδοφορία

• Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 43% σε ετήσια βάση στα €141,1 εκατ. λόγω 48% υψηλότερων δανειακών υπολοίπων και ανθεκτικών δανειακών περιθωρίων
• Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε σε 4,28%, έναντι 4,20% το εννεάμηνο του 2023
• Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 30% σε ετήσια βάση στα €29,3 εκατ., λόγω της αύξησης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών διαχείρισης κεφαλαίων
• Τα λειτουργικά έξοδα ήταν 7% υψηλότερα σε ετήσια βάση στα €41,2 εκατ. Τα έξοδα προσωπικού ήταν 16% υψηλότερα σε ετήσια βάση, ενώ τα γενικά και διοικητικά έξοδα ήταν 10% χαμηλότερα σε ετήσια βάση
• Ο λόγος εξόδων προς βασικά έσοδα μειώθηκε στο 25,0% από 29,9% το εννεάμηνο του 2023
• Το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε σε 50 μονάδες βάσης σε σύγκριση με 59 μονάδες βάσης την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι
• Τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €108,2 εκατ. έναντι €72,1 εκατ. το εννεάμηνο του 2023. Σε τριμηνιαία βάση, τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €39,2 εκατ. έναντι €28,0 εκατ. το τρίτο τρίμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 40%

Ισολογισμός

• Τα δάνεια προ προβλέψεων ανήλθαν σε €3,3δισ., σημειώνοντας αύξηση 48% σε σύγκριση με το εννεάμηνο του 2023
• Οι νέες εκταμιεύσεις το εννεάμηνο του 2024 ανήλθαν σε €1,9δισ. έναντι €1,5δισ. εκατ. την ίδια περίοδο πέρυσι, με τη συντριπτική πλειονότητα να είναι εταιρικά δάνεια
• Οι καταθέσεις αυξήθηκαν 32% σε ετήσια βάση και 11% σε τριμηνιαία βάση στα €4,1δισ.
• Τα δάνεια προς καταθέσεις διαμορφώθηκαν στο 79,2% από 70,8% το τρίτο τρίμηνο του 2023. Οι δείκτες ρευστότητας παρέμειναν ισχυροί με το δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 263,0% και το δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 129,1%, ενώ η τράπεζα διατήρησε μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ
• Οι δείκτες ΜΕΑ/ΜΕΔ παρέμειναν στα χαμηλό επίπεδα του 0,92% και 0,89% αντίστοιχα. Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΑ συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων ανήλθε στο 169%
• Ο δείκτης CET1 και συνολικού κεφαλαίου διαμορφώθηκαν στο 15,7%, πολύ πάνω από το εποπτικό ελάχιστο όριο του 13,10%.